Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц




Скачать 47.92 Kb.
НазваниеСписок необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц
Дата публикации11.08.2013
Размер47.92 Kb.
ТипДокументы
www.vbibl.ru > Банк > Документы

Приложение №1



СПИСОК НЕОБХОДИМЫХ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ РАССМОТРЕНИЯ ВОПРОСА О КРЕДИТОВАНИИ

ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ


а) Заявление-Анкета на предоставление кредита юридическим лицам по Программе кредитования предприятий малого и среднего бизнеса.
б) Учредительные, правоустанавливающие документы Заёмщика/Залогодателя/Поручителя:


  1. Копии учредительных документов (устав, учредительный договор), документов о регистрации, перерегистрации с отметкой регистрирующего органа;

  2. Копия решения/протокола о создании организации;

  3. Копия свидетельства о постановке на налоговый учет;

  4. Копия информационного письма территориального органа статистики об учете в ЕГРПО;

  5. Копия свидетельства о присвоение ОГРН;

  6. Копии лицензий на право ведения определенных видов деятельности, патентов и разрешений;

  7. Копии протоколов/решений/приказов о назначении на должности исполнительного органа (директора, генерального директора, президента согласно Уставу) и главного бухгалтера.

  8. Копии паспортов руководителя, главного бухгалтера и учредителей (все заполненные страницы);

  9. Выписка из государственного реестра юридических лиц с датой выдачи не более 1 месяца до даты подачи кредитной заявки (Оригинал);

  10. Для акционерных обществ дополнительно требуются копии: уведомления ФСФР о государственной регистрации выпуска ценных бумаг и отчета об итогах выпуска ценных бумаг, выписка из реестра акционеров на дату подачу заявки;

  11. Копию банковской карточки с образцами подписей, заверенную Банком, где обслуживается клиент (предоставляется только Залогодателями/Поручителями, не имеющими счёт в ОАО КБ «Стройкредит»).


Примечание:

а)для Заёмщика – все предоставляемые копии документов заверяются подписью уполномоченного лица и печатью организации(кроме п.8) ;

б) если Залогодателем/Поручителем по кредитной сделке выступает юридическое лицо, не имеющее счет в ОАО КБ «Стройкредит», то данное лицо, предоставляет нотариально заверенные копии документов (п.1,3,5), остальные документы заверяются подписью уполномоченного лица и печатью организации(кроме п.8);

в) если Залогодателем/Поручителем по кредитной сделке выступает индивидуальный предприниматель, то данное лицо, предоставляет перечень правоустанавливающих документов в соответствии с Приложением №2 «Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для индивидуальных предпринимателей».

в) Финансовые документы Заёмщика/Залогодателя/Поручителя:


  1. Копия учетной политики предприятия и приказ на ее утверждение.

  2. Копии квартальных отчетов (баланс и форма №2) за последние пять кварталов, с отметкой о приёме налоговой инспекцией или с предоставлением документов, подтверждающих отправку данных документов в налоговую инспекцию.

  3. Список основных средств (вне зависимости от постановки на баланс), составленный в виде таблицы с графами: наименование, модель, страна производитель, год выпуска, стоимость приобретения, рыночная стоимость;

  4. Оборотно-сальдовая ведомость (по всем счетам - развернутая) за 6 последних месяцев (помесячно), при наличии сезонности - за 12 месяцев.

  5. Информация о поступлениях на счета в банках (Журнал-ордер по счету 51 по субконтро помесячно за последние 6 месяцев (при наличии сезонности - за 12 месяцев), в разрезе банков.

  6. Оборотно-сальдовая ведомость по 76, 60, 62 счету за последние 6 месяцев (помесячно) с разбивкой по контрагентам, при наличии сезонности - за 12 месяцев.

  7. Копии договоров с основными покупателями и поставщиками (по 3-5 договоров);

  8. Копии иных договоров, существенно затрагивающих финансовое состояние Заемщика (долевого участия в строительстве, подряда, кредита, займа, факторинга, лизинга,простого товарищества и т.д.);

  9. Справка об открытых расчетных счетах (оригинал -выданная ФНС);

  10. Справка из ФНС о наличии/отсутствии просроченной задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами (оригинал- с датой выдачи не более 1 месяца от даты подачи кредитной заявки).

  11. Справки из обслуживающих банков о движении средств по расчетным счетам за последние 12 месяцев с указанием факта отсутствии/наличии ссудной задолженности и картотеки №2 (при наличие открытых расчетных счетов)(оригинал);

  12. Калькуляция себестоимости производимой продукции, несколько основных позиций (При кредитовании производственных компаний);

  13. Справка (на дату посещения бизнеса Заёмщика) о наличии денежных средств на р/счете и в кассе (в т.ч. векселя, пр.ценные бумаги).


Примечание:

а)п.1,2,4,5,6,7,8,13 - заверяются подписью уполномоченного лица и печатью организации;

б)п.3,12 – заверяется подписью ответственного сотрудника УКМСБ/Филиала, после сверки с документами-первоисточниками, при выезде на место бизнеса Заёмщика.

в) если Залогодателем/Поручителем по кредитной сделке выступает юридическое лицо, то данное лицо, предоставляет копии документов (п.1 и п.2), заверенные подписью уполномоченного лица и печатью организации.
г) Документы по залогу:


  1. Копии договоров аренды помещений (офисных, складских), а также документы, подтверждающие факт оплаты аренды за последний месяц, либо копии свидетельств о гос.регистрации прав собственности на офисные/складские помещения. Копии договоров аренды транспорта и иного имущества компании.

  2. Копии документов, подтверждающих права собственности на предлагаемое в залог имущество:

    • оборудование (договоры, акты приема-передачи, товарные накладные на получение оборудования, грузовые таможенные декларации (ГТД), сч./фактуры, платежные документы (приходный ордер с приложенным кассовым чеком или платежное поручение), акты по форме ОС-1, подтверждающие прием на баланс, выписка 01 счета);

    • автотранспорт (копии документов, подтверждающих право собственности (договоры купли-продажи, товарно-транспортная накладная, платежные документы, грузовые таможенные декларации (ГТД), ПТС, свидетельства о регистрации, паспорта собственника, документы, подтверждающие постановку на баланс Залогодателя);

    • товар в обороте (сертификаты на продукцию, складская справка, накладные, платежные документы, справка о ежемесячных остатках за последние 6 месяцев (при наличии сезонности - за 12 месяцев);

    • недвижимость (свидетельство о гос. регистрации прав собственности, справка из БТИ о технической информации объекта недвижимости, документы-основания, указанные в свидетельстве о гос. регистрации прав собственности, иные документы по дополнительному требованию).


Примечание:

а)п.1,2 - заверяются подписью ген.директора и печатью организации.

Добавить документ в свой блог или на сайт

Похожие:

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconПриложение №2. Список необходимых документов для рассмотрения вопроса...
Заявление-Анкета на предоставление кредита индивидуальным предпринимателям по Программе кредитования предприятий малого и среднего...

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconСписок необходимых документов для регистрации в Домодедовской таможне
Список необходимых документов для регистрации юридических лиц на таможенном посту аэропорт Домодедово (грузовой) в Домодедовской...

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconПеречень документов, необходимых для предоставления кредита
Анкета юридического лица (по форме банка), Приложение №4 к Положению «О кредитовании юридических лиц и субъектов малого предпринимательства...

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconГенеральному директору ООО «ека-процессинг» г-ну В. Т. Назаренко
Краснопресненское отделение №1569 Сбербанка России ОАО (далее Банк) в ответ на Ваше заявление (исходящий №823 от «17» июня 2009 года)...

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита индивидуальному предпринимателю

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconБик 040507803 инн 2539013067
Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическому лицу

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconПеречень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о сотрудничестве...
Документы, предоставляемые Страховой организацией в Банк, должны быть надлежащим образом заверены

Список необходимых документов для рассмотрения вопроса о кредитовании для юридических лиц iconПеречень документов, необходимых для открытия банковского счета в оао кб «вакобанк»
Свидетельство о государственной регистрации, а юридические лица, зарегистрированные до 01. 07. 2002г., свидетельство о внесении записи...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
www.vbibl.ru
Главная страница