5. Программное обеспечение проекта Совершенствуя программные продукты семейства rs bank, специалисты компании ОАО кб «СоцГорБанк» уделяют большое внимание

5. Программное обеспечение проекта Совершенствуя программные продукты семейства RS - Bank , специалисты компании ОАО КБ «СоцГорБанк» уделяют большое внимание оптимальной организации расчетно-кассового обслуживания юридических и физических лиц. В частности, в подсистемах программного комплекса RS - Retail реализуются новые функциональные возможности, в том числе и по работе кассовых подразделений. Недавно состав системы автоматизации розничных банковских услуг RS - Retail пополнился полнофункциональным приложением «Операционная касса», взявшим на себя выполнение «обязанностей» подсистем «Касса - Кладовая» и «Обменный пункт», а также функции по кассовому обслуживанию юридических лиц. Совместно с модулем «Кладовая банка» оно позволяет рационально организовать работу кассового узла кредитного учреждения и обеспечить оперативное и качественное выполнение всех необходимых операций в сфере расчетно-кассового обслуживания. ^ Принципы организации работы кассового подразделения Как правило, с наличными деньгами и ценностями в кредитном учреждении работают несколько структурных подразделений (Рис. 7). Попробуем систематизировать их, опираясь на присущие им особенности, и рассмотрим возможные способы оптимизации и упорядочения документооборота. Рис. 7. Кассовые подразделения банка и их взаимодействие Для классификации кассовых подразделений будем использовать четыре основных критерия: ведется ли по данной точке учет остатков на отдельном счете; каковы эти остатки по состоянию на конец дня (нулевые либо ненулевые); где расположено подразделение (в кассовом узле либо вне его); есть ли у данной точки сетевой доступ к центральной базе данных кредитного учреждения. Рассмотрим подробнее каждый из них. ^ Способы учета остатков В Плане счетов бухгалтерского учета для касс, расположенных в самостоятельных структурных подразделениях банка, открываются отдельные лицевые счета, на которых учитываются остатки наличных денег и других ценностей. Движение ресурсов между Кладовой и такими кассами всегда сопровождается формированием соответствующих бухгалтерских проводок. Однако если объем совершаемых в кассе операций невелик либо кассовый узел, в состав которого входит и Хранилище, выполняет специализированные функции (например, через него реализуются золотые слитки и монеты), то в таких случаях можно создавать отдельные кассовые точки по обслуживанию юридических и физических лиц - подотчетные кассы. При этом кассир данного подразделения получает средства, необходимые для совершения операций, под расписку в Книге учета принятых и выданных денег (ценностей), и отчитывается за их расходование по окончании рабочего дня. Будем называть такие кассовые точки индивидуальными местами хранения. Поскольку они не являются самостоятельными структурными подразделениями, отдельные счета кассы для них не открываются, а их взаимодействие с основной кассой не сопровождается формированием бухгалтерских проводок. Если в одном операционном подразделении кредитного учреждения трудятся несколько кассовых работников, то они взаимодействуют между собой аналогичным образом. Старший кассир отвечает за сохранность наличных средств в основном сейфе и регулирует денежные потоки в течение рабочего дня. Перед началом смены он выдает подотчетным кассирам наличные деньги и ценности в количествах, установленных соответствующими лимитами для каждого индивидуального места хранения. Кассиры же распоряжаются имеющимися средствами, а по окончании смены суммы, не израсходованные в течение дня, возвращают в сейф и представляют старшему кассиру документированный отчет о произведенных за день операциях. ^ Контроль остатков на конец дня Для каждой кассы устанавливается индивидуальный режим хранения ресурсов по окончании рабочего дня. В зависимости от того, оборудовано ли место хранения ценностей в соответствии с требованиями, предъявляемыми Банком России, каков внутренний регламент кредитного учреждения и как организована трудовая смена, ценности либо подлежат обязательной сдаче в Кладовую, либо остаются на ночь в сейфе подразделения (при необходимости они передаются для работы следующей смене сотрудников). ^ Территориальное расположение Отличительная особенность подразделения, территориально удаленного от кассового узла, - способ доставки ценностей. Внутри одного кассового узла, под крышей которого находятся и Кладовая, и сейф операционной кассы по обслуживанию клиентов, при получении подкрепления ценности передаются непосредственно от кассового работника Кладовой старшему кассиру подразделения, а при сдаче излишков или остатков на конец дня - в обратном направлении. Если же Кладовая и сейф находятся в разных помещениях, то прибегают к помощи службы инкассации, обеспечивающей своевременную доставку ресурсов и их сохранность во время перевозки. ^ Режим доступа к базе данных В зависимости от того, предусмотрен ли для данной точки сетевой доступ к центральной базе данных кредитного учреждения, это подразделение можно отнести к группе, работающей в онлайн- либо офлайн-режиме. ^ Организация кассового обслуживания в программном комплексе RS - Retail Система автоматизации розничных банковских услуг RS - Retail , разработанная специалистами компании «R-Style Softlab», позволяет осуществлять оперативное и качественное кассовое обслуживание физических лиц, сопровождаемое выпуском соответствующих документов и отчетов; способствует эффективной организации работы Хранилища; обеспечивает учет выполняемых операций и формирование соответствующих бухгалтерских проводок. Этот программный комплекс успешно функционирует во многих банках, имеющих широкую и разветвленную филиальную сеть, - как в коммерческих кредитных учреждениях, так и в территориальных банках Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации ( RS - Retail аттестован специальной комиссией Сбербанка России для использования в подразделениях этого крупнейшего отечественного кредитного учреждения ), - продолжая совершенствоваться. ^ Интеграция внутренняя и внешняя Одно из приоритетных направлений развития RS - Retail - более тесная интеграция ее составляющих как между собой, так и с другими программными продуктами «R-Style Softlab». Так, недавно в программном комплексе RS - Retail произошло объединение приложений «Обменный пункт» и «Касса - Кладовая», в результате чего была создана новая подсистема - «Операционная касса». Помимо вкладных и прочих кассовых операций, операций с ценными бумагами и пластиковыми картами, с ее помощью можно выполнять и валютно-обменные - при этом остаток по кассе является общим и подлежит изменению при успешном завершении каждой операции. Выполнить валютно-обменные операции можно, работая как в приложении «Обслуживание физических лиц», так и в «Операционной кассе». Меню этих подсистем настраивается с учетом того, в чьи обязанности входит проведение валютно-обменных операций (операциониста - кассира или выделенного кассового работника). При этом в один блок включаются все пункты, необходимые данному сотруднику при выполнении назначенных ему функций (Рис. 8). Рис. 8. Доступ к выполнению операций в меню подсистемы «Обслуживание физических лиц» Информация о всех совершенных за день операциям регистрируется в сводном Операционном дневнике. Предусмотрено также формирование ряда дополнительных отчетов, составление сводной Справки о кассовых оборотах, ведение Кассовых журналов по приходу и расходу и пр. В настоящее время во многих кредитных учреждениях сформировалась насущная потребность в программных продуктах, которые смогут обеспечить расчетно-кассовое обслуживание как физических, так и юридических лиц в едином информационно-вычислительном пространстве. Теперь такая возможность реализована в приложении «Операционная касса» - в нем предусмотрено выполнение функций по обработке кассовых документов RS - Bank v .   5.1 (Рис.   9), что способствует еще более тесной интеграции двух крупных программных продуктов компании « R - Style Softlab » . Рис. 9. Обработка кассовых документов RS - Bank в подсистеме «Операционная касса» Автоматизация взаимодействия кассовых подразделений Проведя всесторонний анализ требований современного законодательства и пожеланий клиентов по организации расчетно-кассового обслуживания в кредитных учреждениях, специалисты проекта « RS - Retail » сочли целесообразным упорядочить процесс взаимодействия подсистем «Кладовая банка» и «Операционная касса». В результате выполненных доработок обмен ресурсами между подразделениями реализован уже не в форме разрозненных действий (выдачи и приема аванса, выдачи подкрепления, сдачи излишков), а посредством интегрированных двусторонних операций. При оформлении каждой из них в подразделении-отправителе создается документ на отправку ценностей, а в подразделении-получателе автоматически формируется «зеркальный» документ. Причем первый считается проведенным в подразделении-отправителе только после подтверждения его поступления в подразделение-получатель (это особенно важно для осуществления контроля). Однако такая технология актуальна только для тех подразделений, которые работают в режиме онлайн. Для всех остальных в системе сохранен прежний механизм автономного формирования операций. Указать, какая технология будет применяться в каждом конкретном случае, можно, настроив соответствующим образом параметры «Доступ к базе данных» и «Размещение» для данного подразделения (Рис. 10). Если подразделение расположено вне кассового узла и пользуется услугами инкассации, то проводки формируются не в прямой корреспонденции с кассой, а с использованием «путевых» счетов. Рис. 10. Настройка параметров подразделения банка Помимо новшеств в автоматизации документооборота, в Кладовой расширяется номенклатура операций. Реализован еще один их вид - «Выдача под отчет из Хранилища» и «Возврат подотчетных ресурсов в Хранилище» (Рис. 11). Выполнение этих операций предусматривает, что средства выдаются конкретному физическому лицу (кассиру) без формирования инкассаторских сумок и расходных ордеров, а от него принимаются остатки по завершении операционного дня либо средства приходной кассы, накопившиеся за день. Такая технология дает возможность организовать работу с клиентами более гибко. Рис. 11. Оформление операции подотчетного подкрепления Приведем конкретный пример. Пусть, помимо стандартного набора операций, в Головном операционном подразделении банка осуществляется продажа золотых мерных слитков. Работать с драгоценными металлами - дело достаточно трудоемкое: нужно проводить контрольное взвешивание, составлять массу отчетов и т.д. Поскольку данный вид операций еще недостаточно распространен, в течение дня они могут и не потребоваться. Подотчетное же подкрепление позволяет иметь на рабочем месте кассира достаточное количество слитков и выполнять при необходимости данную операцию и ее полное оформление. Если же до конца дня клиенты, желающие приобрести золото, так и не появятся, то взятые под отчет слитки будут сданы обратно в Хранилище. Для осуществления в этом же структурном подразделении банка других видов операций можно одновременно с подотчетным провести и подкрепление в обычном режиме, оформив расходные и приходные ордера, препроводительные ведомости и другие необходимые документы. Для этого достаточно выделить всех кассиров, получающих средства под отчет из Кладовой, в отдельную смену, установить для нее соответствующий признак и активизировать подотчетную смену наряду с основной. ^ Таблица 5. Взаимодействие Кладовой с кассовыми подразделениями Рассмотрим типы взаимодействия Кладовой (Хранилища) с кассовыми подразделениями и порядок проведения операций на примере передачи подкрепления из Кладовой в операционное подразделение (Таблица 5). Каждый из формирующихся при этом документов может по мере выполнения соответствующих действий находиться в одном из двух состояний - «Подтвержденный» или «Неподтвержденный». Согласно терминологии, принятой в системе RS - Retail , «Неподтвержденным» считается кассовый документ, инициированный одним из участников операции, но не подтвержденный партнером. После подтверждения документа он переходит в состояние «Подтвержденный». Таким образом, автоматизированная технология выполнения операций облегчает работу кассира, получающего ценности. Ему не нужно выбирать операцию, вводить данные и формировать документ - достаточно лишь найти уже готовый документ в «Неподтвержденных» и подтвердить его. Такой подход существенно экономит рабочее время и снижает вероятность возникновения ошибок. В настоящее время специалисты «R-Style Softlab» наращивают функциональные возможности приложения «Операционная касса». В частности, в этом модуле будет организован специальный блок для использования в торговых точках. Новая разработка предназначена для коммерческих банков, которые совместно с предприятиями-клиентами обслуживают физических лиц при расчетах за приобретенные товары и оказанные услуги.

Похожие:

	Область техники направление информационные технологии, программные... О системное программное обеспечение и асутп (автоматизированные системы управления технологическими процессами)		Лицензионное соглашение с конечным пользователем по программному обеспечению Программное обеспечение по лицензии вместо Cisco Systems, Inc. (“Cisco”), содержит программное обеспечение (включая встроенное программное...
	Информационные технологии в помощь исследователю-лингвисту Стандартные сред­­ства – это общедоступные программные продукты и технологии, а спе­ци­а­ли­зированные средства – специально разработанные...		Программные продукты компании «1с-рарус» для автоматизации учета на предприятиях питания
	Программное обеспечение. Программное обеспечение включает средства... Прочтите их внимательно. Они применяются к вышеуказанному программному обеспечению, включая носители, на которых оно распространяется...		Безопасная работа для российских строителей Западе, и импортные приборы им не соответствуют. А ограничители нагрузки для кранов серии онк-140 подошли по всем параметрам. Специалисты...
	Обзор. Программное обеспечение. Программное обеспечение включает Условия лицензии, предоставляемые в печатном виде, которые могут сопровождать программное обеспечение, имеют преимущественную силу...		Комплексное обеспечение Оу в РФ уделяется большое внимание. Решение этой проблемы предусмотрено и в рамках приоритетного национального проекта “Образование”,...
	Прайс-лист на программные продукты и услуги на базе 1с предприятие 7 Продукты Имеет развернутую отчетность по любому направлению учета, начиная от остатков товаров и заканчивая опу и управленческим балансом		Рабочая программа составлена в соответствии с государственными образовательными... Для профиля "Программное обеспечение и администрирование информационно-вычислительных систем и сетей"