Документы, необходимые для проведения финансового анализа и оценки проекта, на финансирование которого запрашивается кредитный продукт Банка:
|
Анкета заемщика (лица, предоставившего обеспечение) по форме Банка (приложение №4 к настоящему перечню)
|
|
Краткое описание основой деятельности Компании с указанием времени начала осуществления бизнеса, описание основной реализуемой продукции, основных контрагентов (поставщиков и покупателей), условий поставки/покупки (предоплата, рассрочка платежа и т.д. в долях), доли сегмента рынка реализуемой продукции, конкурентной позиции на соответствующем рынке
|
|
При наличии у Заемщика дочерних, зависимых и аффилированных структур, а также обособленных управляющих компаний – юридических лиц, представить в качестве приложения к анкете схему организационной структуры холдинга Заемщика с указанием по каждой организации, входящей в холдинг, следующей информации:
полное и краткое наименование,
вид деятельности,
юридический адрес,
фактический адрес,
учредители, с указанием доли в УК в процентном соотношении,
наличие счетов в КБ «Северный морской путь»;
|
|
Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) сделки, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт, включающее: описание цели, на которую запрашивается кредитный продукт и направлений его использования, основных контрагентов, предполагаемых сроков реализации, описание рынка планируемого сбыта, ожидаемого результата (прибыли), расчет движения денежных потоков (cash flow), прилагаемый к настоящему перечню (приложение №2) либо аналогичный расчет, выполненный по форме предприятия, но содержащий основные параметры прилагаемого расчета движения денежных средств
|
|
^ , а также иные документы по сделке, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт Банка
|
|
|
|
Копии документов, подтверждающих право собственности и/или договоров аренды на занимаемые Компанией помещения (здания, сооружения)
|
|
Дополнительные соглашения к договорам банковского счета, предоставляющие право Кредитору («Северный морской путь») на бесспорное списание денежных средств в пределах задолженности по кредитному договору со счетов Заемщика, открытых в других банках (предоставляется только после принятия Банком решения о предоставлении соответствующего кредитного продукта).
|
|
^ Компании за 5 последних отчетных периодов (кварталов) с отметкой территориального подразделения МНС по месту регистрации Компании о принятии отчетности, включая: бухгалтерский баланс (форма №1), «Отчет о прибылях и убытках» (форма №2), приложения к последнему годовому бухгалтерскому балансу (формы №3,4,5,6), аудиторское заключение и пояснительная записка к нему.
При наличии: бухгалтерская отчетность Компании, выполненная по международным стандартам финансовой отчетности в полном объеме, за период не менее, чем за 2 последних года, с аудиторским заключением к ней
|
|
В качестве дополнительной информации может быть представлена к рассмотрению
управленческая отчетность Компании за последние 4 отчетных периода при условии, что ее статьи соответствуют установленным стандартам бухгалтерской отчетности (формы №№1-5), все расхождения со стандартной бухгалтерской отчетностью имеют разумное объяснение со стороны Компании и базируются на фактических подтверждаемых данных;
документ, содержащий сведения об учетной политике Компании на текущий год и копия приказа о ее утверждении;
сведения о ежемесячных поступлениях на счета Компании в обслуживающих банках (приложение №2 к настоящему перечню) за последние 12 месяцев, включая последние полные месяцы, прошедшие с отчетной даты, предшествовавшие обращению в Банк, либо расшифровка ежемесячных движений по балансовым счетам 51, 52 за тот же период;
при наличии: отчет об оценке активов компании, выполненный независимым оценщиком
|
|
^ (при наличии значений по перечисленным ниже статям в бухгалтерском балансе):
«Основные средства» (код стр.120) с указанием наиболее значимых объектов (стоимостью более 5% от балансовой стоимости основных средств), процента износа и места нахождения;
«Незавершенное строительство» (код стр.130) пообъектно, с указанием планируемого ввода в эксплуатацию. При наличии приобретенных, но не введенных в течение 1 года в эксплуатацию основных средств, их необходимо выделить отдельной строкой, с указанием наименования и целевого назначения. Такой же подход применяется в случае наличия строящихся объектов, работы на которых по каким-либо причинам приостановлены («заморожены»);
«Доходные вложения в материальные ценности» (код стр. 135) пообъектно, с указанием места нахождения имущества, организаций, которым оно передано в пользование, основных условий и срока пользования;
«Долгосрочные финансовые вложения» (код стр.140) с указанием суммы, формы инвестиций, наименования юридического лица, балансовой стоимости вложений, доли в уставном капитале;
«Прочие внеоборотные активы» (код стр.150) с указанием формы (вида) вложений (пообъектно);
«Запасы» (код стр. 210) с выделением неликвидных (выведенных из хозяйственного оборота) позиций;
«^ с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
«^ с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
«^ пообъектно, с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
«Прочие оборотные активы» (код стр. 270) пообъектно, с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
«Добавочный капитал» (код стр.420) по источникам формирования с выделением суммы каждого источника;
«Целевое финансирование и поступления» (код стр.450) по источникам формирования с выделением суммы каждого источника и цели получения финансирования;
«Непокрытый убыток» (код стр. 470) с указанием времени (периода) и причин формирования убытка;
«Займы» (код стр. 510, 610) с указанием наименования кредитора, основных условий полученного займа (суммы по договору, срока возврата (графика) погашения, процентной ставки, предоставленного обеспечения), суммы задолженности (отдельно выделяются суммы: текущей и просроченной задолженности по основному долгу, текущей и просроченной задолженности по процентам, текущей и просроченной задолженности по уплате пени (неустойки, штрафа), причин допущения просроченной задолженности).
«Кредиторская задолженность» (код стр.620) с указанием наименования кредитора, вида и суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора либо нормативного документа), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и применяемых кредитором санкций;
«Прочие краткосрочные обязательства» (код стр. 660) с указанием наименования кредитора, вида и суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и применяемых кредитором санкций.
|
^
|
Расшифровка задолженности перед персоналом компании, бюджетами всех уровней, внебюджетными фондами по состоянию на последнюю отчетную и текущую дату, включая: вид задолженности (налога), наименование бюджета, текущая задолженность, просроченная задолженность, в т.ч. недоимка и пеня, дата возникновения.
|
|
В случае наличия реструктурированной задолженности в соответствии с Налоговым Кодексом РФ (отсрочки, рассрочки, налогового кредита, инвестиционного налогового кредита), дополнительно предоставляются – копии соответствующих документов:
решений уполномоченных государственных органов по месту регистрации заемщика с графиками погашения и иными изменениями и дополнениями к ним;
договоров о предоставлении налогового (инвестиционного) кредита со всеми изменениями и дополнениями, а также обеспечительных договоров к ним (при наличии)
|
|
^ по месту регистрации Компании о состоянии задолженности (оригинал), своевременности и полноте соблюдения условий реструктуризации задолженности (предоставления налогового/инвестиционного налогового кредита), а также о наличии рублевых и валютных счетов Компании в обслуживающих банках по состоянию на текущую дату.
|
|
^ (за исключением «Северный морской путь» (ООО)), в том числе: предоставленные кредиты, кредитные линии, овердрафты, банковские гарантии, поручительства, залоги имущества, предоставленные в обеспечение собственных обязательств и/или обязательств третьих лиц, аккредитивы и т.д.) по состоянию на последнюю отчетную и текущую дату. Копии кредитных и обеспечительных договоров со всеми изменениями и дополнениями к ним; выписка из книги залогов, а также по внебалансовым счетам, на которых ведется учет не отраженных в бухгалтерском балансе обязательств.
|
|
Сведения об аресте и иных аналогичных обременениях (ограничениях в пользовании) имущества Компании по состоянию на текущую дату
|
|
^ , за исключением КБ «Северный морской путь» (ООО), (оригиналы), подтверждающие информацию о ежемесячных оборотах по счетам за последние 12 месяцев, кредитную историю, а также наличие/отсутствие обязательств по действующим кредитным продуктам и текущей ссудной (иной, приравненной к ней) задолженности, наличие/отсутствие неисполненных требований третьих лиц (картотек) к счетам Компании
|
|
^ за 5 анализируемых отчетных периодов (кварталов), в том числе: денежными средствами, векселями, взаимозачетами и т.п.
|
|
Справка о судебных разбирательствах в Арбитражных судах и судах общей юрисдикции, в которых Компания являлась/является ответчиком за последний год
|
|
Копии актов проверки Компании налоговыми органами за последний год (при наличии)
|
|
Информация о лицах, с которыми предприятие связано экономически и юридически (то есть стороны имеют общую собственность, и/или взаимные гарантии, и/или обязательства, и/или контролируют имущество друг друга, а также руководитель одной стороны совмещает руководящую должность у другой) таким образом, что финансовые трудности одной стороны обуславливают или делают вероятным возникновение финансовых трудностей другой стороны. Под контролем понимается прямое или косвенное (через дочерние общества) владение более чем 50 % голосов у стороны (лица) или способность контролировать больше половины голосов по специальной договоренности с другими акционерами (участниками) или согласно Уставу, т.е. одна сторона (лицо) способна контролировать другую и может существенно повлиять на ее финансовые и оперативные решения.
|
|
В случае, если Компания является эмитентом ценных бумаг – предоставляется ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента, составляемый в соответствии со статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 2 июля 2003 года N 03-32/пс "О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг".
|
|
Сведения о событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Компании, произошедших за период с последней отчетной даты до обращения в Банк (о фактах, повлекших разовое (более, чем на 25%) увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое увеличение чистых убытков, более, чем на 25%; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет долю в активах Компании на дату осуществления сделки более, чем 25%.
|
|
Копии лицензий, необходимых для осуществления основной деятельности Компании
|
|
Другие необходимые для проведения анализа документы в объеме, указанном в соответствующем требовании Банка.
Субъектами малого предпринимательства и предприятиями, использующими упрощенную форму отчетности дополнительно предоставляются:
Сведения о доходах и расходах компании за последние 12 месяцев.
Книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, утвержденной Приказом Министерства финансов Российской от 30 декабря 2005 года № 167н
Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход.
Выписка из Реестра акционеров (сведения о количественном (персональном) составе участников) на текущую дату.
Сведения о размере выручки от реализации за последние 12 месяцев (помесячно).
Справка о балансовой стоимости основных средств и нематериальных активов за последние 4 отчетных периода.
Средней списочной численности работников за последние 4 отчетных периода.
Все передаваемые в Банк копии документов должны быть заверены подписями уполномоченного лица и главного бухгалтера Общества, а также скреплены его печатью (если не предусмотрен иной способ удостоверения).
Учитывая большой объем материалов, данное требование может быть соблюдено путем сшивания документов по однородным группам (финансовые документы, юридические документы и др.), в месте сшива заверены подписями руководителя и главного бухгалтера, а также скреплены печатью Компании.
Примечание: за исключением документов, предоставленных ранее.
| |
